La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) lanzó una alerta tras detectar un aumento en los casos de suplantación de identidad en el sector financiero. Tan solo durante noviembre de 2025, 18 instituciones financieras legalmente constituidas y registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) notificaron el uso indebido de su nombre comercial, logotipo o denominación social por parte de personas o supuestas empresas dedicadas al fraude.
De acuerdo con la Comisión, estas prácticas buscan engañar a personas interesadas en obtener créditos u otros servicios financieros, utilizando la imagen de entidades reconocidas para generar confianza y obtener dinero o información personal. Entre las instituciones que reportaron haber sido suplantadas se encuentran: Fondea Technologies, S.A. de C.V., S.F.P.; Sixel Contigo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Alterna Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Banco Forjadores, S.A., Institución de Banca Múltiple; Grupo Kettera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Fast Track Billing, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; GLSC Financiera Fincreer, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; y Creando tu Ganancia, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
La lista también incluye a Stewart Title Guaranty de México, S.A. de C.V.; Prudential Seguros México, S.A. de C.V.; Generando RLQ, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Contigo Avanza México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Xrisol Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Axus Soluciones Empresariales, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Global Financial Solution GFSK, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; Operadora Valmex de Fondos de Inversión, S.A. de C.V.; Compass Investments de México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión; y Patrimonio Plus, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
La CONDUSEF explicó que el modus operandi de los suplantadores suele iniciar con el contacto directo a las posibles víctimas mediante llamadas telefónicas, mensajes de texto o aplicaciones de mensajería como WhatsApp. En estos acercamientos solicitan datos personales y posteriormente exigen pagos anticipados —generalmente cercanos al 10 por ciento del monto del crédito ofrecido— con el argumento de cubrir gastos administrativos, adelantos de mensualidades o garantías. Los montos reclamados pueden ir desde mil hasta 200 mil pesos.
Tras recibir el dinero, los responsables suelen desaparecer y cortar toda comunicación, dejando a las personas afectadas sin el crédito prometido y sin posibilidad de recuperar los recursos entregados. Ante este escenario, la Comisión reiteró su llamado a verificar siempre que las instituciones financieras estén debidamente registradas en el SIPRES, evitar cualquier pago previo al otorgamiento de un crédito y no compartir información sensible por medios digitales no oficiales, al advertir que ninguna institución financiera formal solicita anticipos para prestar dinero.
